居民財富持續積累，居民風險偏好水平偏低。中國居民可投資資產規模從2014年115萬億元增長到2018年192萬億元，年均復合增速達13.7%。雖然2018年受宏觀經濟影響而增速放緩，但整體仍然保持著持續增長態勢。居民財富的持續積累，以及對自身財富管理關注程度的提升，帶動泛財富管理市場需求不斷擴大。
高凈值及以上人群多樣化需求驅動理財行業提升服務水平。從客戶分類看，中國泛財富管理市場呈現多層次特征，極少量的頭部高凈值客戶占據大多數資產規模。以招商銀行為例，2018年末零售客戶數為1.25億戶，管理客戶資產規模(AUM)達6.8萬億元，超過80%的AUM由占比不到2%的高凈值和超高凈值客戶貢獻。
社會融資需求通過理財和資管機構投資金融產品得以實現。資管行業資金來源分成基于個人、家庭資產配置需求的零售客戶，基于流動性和資產保值增值需求的企業、金融機構和政府等機構客戶，以及基于分散化風險配置需求的海外機構客戶。
