1.智能投顧行業模式及優勢
智能投顧目前行業流行模式是以Wealthfront 為代表的被動資產管理：1）基于馬科維茨理論，選擇關聯度低，分散程度高的大類資產2）以ETF 作為投資標的組成不同風險的投資組合3）通過問卷調查評價客戶的風險承受能力和投資目標4）根據結果從組合備選池中推薦投資組合加以管理并收取管理費。與傳統智能投顧相比，智能投顧具有低成本、低門檻、易操作和高透明度四大優勢。
2.行業空間
預測未來五年智能投顧整體GAGR 為68%，到2020 年AUM 有望突破2.2萬億美元。全球范圍內48.6%的高凈值人群對智能投顧產品的易用性、低費率非常認可，而持這一態度的高凈值人群在亞太區（除日本）占比為76.3%。國內方面，國內投資者金融資產中固收及類固收占比達69%，隨著固定收益資產收益率的下滑，投資者將會更加看重風險資產及組合配置，為投顧服務打開發展空間，同時70、80 后進入理財需求高峰期，其觀念更開放、更能接受機器服務。
3.行業面臨問題
技術門檻就當前行業模式來說不高，科技驅動的創業企業和老牌金融投資企業比拼智能投顧占不到優勢。傳統機構在投資指數基金、資產配置優化、收入模式、客戶來源等方面具有優勢。而在國內方面，行業公司更要面對監管限制、投資者接受度低、投資標的缺乏、費用無法抵扣、數據缺失、模式有效性待驗證等問題。
