2011 年開啟轉型，借美國智能投顧浪潮快速崛起。2011 年轉型為智能投顧公司，2014 年底估值已超過7 億美元。公司的前身是一家名叫Kaching 的美國投資咨詢顧問公司，2011 年12 月更名為Wealthfront，轉型為一家專業的在線財富管理公司，為客戶提供智能投顧服務，主要是結合人工智能、大數據、云計算等新興技術以及現代投資組合理論（MPT）來提供在線投資顧問服務。公司早期的主要客戶定位為硅谷的科技公司員工，科技員工對于這種在線理財平臺接受度較高。公司目前累計融資1.29 億美元，在最新的D 輪融資（2014 年11 月）中估值超過7 億美元。
業務構成：投資管理是核心，增值服務是特色。公司提供的業務主要分為兩部分：1）投資組合咨詢管理；2）稅收籌劃等增值服務。智能投顧主要是借助投資理論搭建量化交易決策模型，再將投資者風險偏好、財務狀況及理財規劃等變量輸入模型，為用戶生成自動化、智能化、個性化的資產配置建議，并可以自動執行交易以及資產再平衡，同時提供稅收籌劃等極具特色的增值服務。投資組合咨詢管理是公司的核心業務，并在此基礎上衍生出稅收籌劃等特色增值服務。
采取被動投資策略，提供全智能化投顧服務。公司主要采取的是被動投資策略，以賺取β收益為核心。公司的智能投顧主要以指數型基金或ETF 作為投資標的，以獲取β收益為主。其主要原因有兩點：1）由于被動投資的典型特點，通過人工智能技術更容易實現；2）由于市場變得越來越有效，從長期表現來看，主動型投資想要持續戰勝市場很難，被動投資由于更優惠的費率而逐漸受到青睞。
